El embargo de cuentas bancarias
Palabras clave:
Activos bancarios, Embargo, Cuenta bancariaResumen
Corresponde una adecuada regulación del congelamiento y embargo de cuentas bancarias con aplicación de las nuevas tecnologías en tanto nos encontramos, técnicamente, con dinero nominal y un contrato bancario entre la entidad fi nanciera y una persona (el ejecutado en la relación procesal). En esa relación contractual el ejecutante es un tercero y la misma entidad financiera no tiene relación alguna con aquel. Ello crea la necesidad de balancear el acceso a esa información (tanto por el acreedor como por el órgano de ejecución), por cuanto se trata de datos personales especialmente resguardados por el secreto bancario y el derecho a la tutela del crédito.
Citas
ASSUMPCAO, Daniel, et al. (2007) Reforma do CPC 2. Sao Paulo: Editorial Revisto dos Tribunais.
CACHÓN CADENAS, Manuel (1991) El embargo. Barcelona: Editorial J.M. Bosch.
CACHÓN CADENAS, Manuel (2002) 'La ejecución dineraria: disposiciones generales y embargo". En Picó i Junoy, Joan (director): La aplicación judicial de la nueva ley de enjuiciamiento civil. Barcelona: Editorial J.M. Bosch. Disponible en http://vlex.com/vid/ejecucion-dineraria-generales-embargo-278499?ix_resultado = 14.0&query%5Bbuscable_ id%5D=ES&query%5Bbuscable_type%5D=Pais&query%5Bq%5D =La+ejecuci%C3%B3n+dineraria%3A+disposiciones+generales+y+e mbargo. [Fecha de visita 4 de diciembre de 2013] .
CACHÓN CADENAS, Manuel (2011) Apuntes de ejecución procesal civil. Bellaterra: Servei de Publicacions de la Universitat Autónoma de Barcelona.
CALAMANDREI, Piero (1996) Instituciones de Derecho Procesal Civil. Buenos Aires: Editorial Librería el Foro.
CARRERAS, Jorge (1957) El embargo de bienes. Barcelona: Editorial J.M. Bosch.
CARUSO PUCHTA, Anita (2008) Penhora de dinheiro on-line como corolario do direito fundamental a tutela jurisdicional efetiva. Disponible en: http://www.egov.ufsc.br/portal/sites/default/files/anexos/31092-34160-1-PB.pdf [Fecha de visita 7 de enero de 2014] .
CORREA DEL CASO, Juan Pablo (2004) "La manifestación de bienes del deudor en la nueva ley de enjuiciamiento civil". Boletín de la Facultad de Derecho UNED, N° 25. Disponible en: http://e-spacio.uned.es/fez/eserv.php?pid=bibliuned:BFD-2004-25-3030&dsID=PDF. [Fecha de visita 12 de febrero de 2014] .
COUTURE, Eduardo (2010) Fundamentos del Derecho Procesal Civil. Santiago: Puntolex.
DE HEGEDUS, Margarita; ROMERO SEGUEL, Alejandro (2010) "La ejecución civil. Ponencia General". En Tavolari, Raúl (coordinador): Derecho Procesal Contemporáneo, Ponencias de las XXII Jornadas Iberoamericanas de Derecho Procesal. Santiago: Thomson Reuters Puntolex, 2010, vol. I, pp. 516-549.
DE LA OLIVA SANTOS, Andrés; DIEZ-PICAZO GIMÉNEZ, Ignacio; VEGAS TORRES, Jaime (2005) Derecho procesal civil: ejecución forzosa. Procesos especiales. Madrid: Editorial Universitaria Ramón Areces.
DONNIER, Marc; DONNIER, Jean Baptiste (2013) Vois d'exécution et procédures de distribution. Paris: Litec.
FREITAS COUTO, Ivanoy (2010) Penhora on line: Principios Limitadores á sua Aplicacao. Río de Janeiro: Lumen Juris Editora.
GARBERÍ, José; TORRES, José María; CASERO, Luis (2002) El cobro ejecutivo de las deudas en la nueva Ley de Enjuiciamiento Civil. Ejecución dineraria, proceso monitorio y juicio cambiario. Barcelona: Editorial J.M. Bosch.
GARCÍA, José; LETURIA, Francisco (2006) "La justicia civil y comercial chilena en crisis: bases para el diseño de la reforma procesal civil". En Silva, José; García, José; Leturia, Francisco (editores): Justicia Civil y Comercial: Una reforma pendiente. Bases para el diseño de la reforma procesal civil. Santiago: Pontifica Universidad Católica de Chile, pp. 31-82.
GARRIGUES, Joaquín (1975) Contratos bancarios. Madrid: Editorial Aguirre.
GIELEN, Patrick (2011) La Saise mobiliere. Bruselas: Larcier.
GOLDSCHMIDT, Guilherme (2008) A penhora on line no direito processual brasileiro. Porto Alegre: Livraria do advogado editora.
GONZÁLEZ VIDAL, Alberto (2010) "Las medidas conservativas como parte integrante de la estructura del embargo". Revista Chilena de Derecho. Vol. 31, N° 1, pp. 99-121.
HÄCKER, Birke (2012) "Die geplante EU-Verordnung zur grenzüberschreitenden vorlaufigen Kontopfándung - Eine kritische Analyse". WM.
HARBECK, Nils (2012) "Ein Entwurf Zum Vorschlag einer Europáischen Verordnung zur vorláufigen Kontenpfándung in grenzüberschreitenDen Verfahren". ZInsO
MARINONI, Luiz Guilherme; CRUZ ARENHART, Sérgio (2007) Curso de processo civil. Sao Paulo: Editorial Revista dos Tribunais, vol. III.
MARINONI, Luiz Guilherme (2007) Derecho fundamental a la tutela jurisdiccional efectiva. Lima: Palestra Editores.
MARTÍN DIZ, Fernando (2008) "Instrumentos de derecho comunitario para la protección procesal del crédito transfronterizo". Justicia: Revista de Derecho Procesal. N° 3-4, pp. 199-254.
MÜLLER, Michael (2012) "Der Kommissionsvorschlag für einen Europáischen Beschluss zur vorláufigen Kontenpfándung". RWI
MUÑOZ SABATÉ, Lluis (1993) "El embargo y los terceros. Conductas de colaboración y de frustración". Revista Jurídica de Catalunya, Vol. 92, N° 1, pp. 139-148.
NAVARRETE VILLEGAS, Luis (2004) Embargo, tercerías y realización de bienes. Santiago: Editorial Jurídica.
ORTELLS RAMOS, Manuel (2010) "La ejecución civil. Informe nacional español". En Tavolari, Raúl (coordinador): Derecho Procesal Contemporáneo, Ponencias de las XXII Jornadas Iberoamericanas de Derecho Procesal. Santiago: Thomson Reuters Puntolex, Vol. I, pp. 594-618.
PÉREZ RAGONE, Álvaro; SILVA ÁLVAREZ, Óscar (2009) "El imperativo de transparencia patrimonial del deudor como requisito funcional para una ejecución civil eficiente". Ius et Praxis, Vol. 15, N° 2, pp. 80-115.
PÉREZ RAGONE, Álvaro (2010) "Principios de la ejecución civil singular". En Tavolari, Raúl (coordinador): Derecho Procesal Contemporáneo, Ponencias de las XXII Jornadas Iberoamericanas de Derecho Procesal. Santiago: Thomson Reuters Puntolex, Vol. II, pp. 1112-1131.
PICÓ I JUNOY, Joan (2008) "Mecanismos de control de la mala fe procesal en la ejecución civil". En Cachón Cadenas, Manuel Jesús; Picó i Junoy, Joan (editores): La ejecución civil: problemas actuales. Barcelona: Atelier, pp. 37-62
PIEDELIÉVRE, Stéphane (2009) Droit de l'execution. Paris: Thémis.
RIEBOLD, Julia (2014) Die Europáische Kontopfándung. Tübingen: Mohr Siebeck.
SBERT PÉREZ, Héctor-Sebastián (2008) La investigación del patrimonio del ejecutado. Tesis doctoral Universitat Pompeu Fabra. Disponible en: http://www.tesisenred.net/bitstream/handle/10803/7305/thsp.pdf?sequence=1 [Fecha de visita 17 de enero de 2014] .
SUJECKI, Bartosz (2011) "Grenzüberschreitende Kontenpfándung in der EU". EWS.
TAVOLARI OLIVEROS, Raúl (2000) "Del embargo y de la inembargabilidad de bienes al tenor de la Ley General de Servicios Eléctricos Nacional". En el mismo: El proceso en acción. Santiago: Libromar, pp. 163-196.
VERGARA BLANCO, Alejandro (1990) El secreto bancario: sobre su fundamento, legislación y jurisprudencia. Santiago: Editorial Jurídica de Chile.
VILLADIEGO BURBANO, Carolina (2011) Estudio Comparativo. Cobranzas de deudas y procedimientos de ejecución en Europa. Informe comparativo del Centro de Estudios de la Justicia para las Américas (CEJA). Disponible en: http://www.cejamericas.org/index.php/biblioteca/biblioteca-virtual/doc_view/5210-comparative-report-on-debt-recovery-and-sentence-execution-procedures-in-europe-informe-comparativo-cobranzas-de-deudas-y-procedimientos-de-ejecuci%C3%B3n-en-europa-spanish-language-document.html [Fecha de visita 12 de diciembre de 2013] .
DOCUMENTOS
Promoviendo el Acceso a los Servicios Financieros: ¿Qué nos dicen los datos sobre Bancarización en América Latina? Estudio de la Federación Latinoamericana de Bancos. Disponible en: http://www.felaban.net/archivos_publicaciones/servicios_financieros.pdf [Fecha de visita 7 de enero de 2014]
Libro Verde sobre una mayor eficacia en la ejecución de las resoluciones judiciales en la Unión Europea: embargo de activos bancarios, presentado por la Comisión de las Comunidades Europeas, COM(2006) 618 final. Disponible en: http://eur-lex.europa.eu/legal-content/ES/TXT/PDF/?uri=CELEX:52006DC0618&from=ES. [Fecha de visita 7 de enero de 2014]
HESS, Burkhard, On making more efficient the enforcement of judicial decisions within the European Union: Transparency of a Debtor's Assets, Attachment of Bank Accounts, Provisional Enforcement and Protective Measures, Study No. JAI/A3/2002/02, Heidelberg, 2003. Disponible en: http://ec.europa.eu/civiljustice/publications/docs/enforcement_judicial_decisions_180204_en.pdf. [Fecha de visita 7 de enero de 2014]
Anexos al estudio: Garnishment 1 y Garnishment 2. Disponibles en: http://ec.europa.eu/civiljustice/publications/publications_en.htm.
Propuesta de Reglamento del Parlamento europeo y del Consejo por el que se crea la orden europea de retención de cuentas para simplificar el cobro transfronterizo de deudas en materia civil y mercantil, SEC(2011) 937 final, SEC(2011) 938 final, de 25 de Julio de 2011. Disponible en: http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=COM:2011:0445:FIN:ES:PDF [Fecha de visita 7 de enero de 2014]
Dictamen del Comité Económico y Social Europeo sobre el Libro Verde sobre una mayor eficacia en la ejecución de las resoluciones judiciales en la Unión Europea: embargo de activos bancarios, COM(2006) 618 final, de 26 de septiembre de 2007. Disponible en: http://eur-lex.europa.eu/legal-content/ES/TXT/PDF/?uri=CELEX:52006DC0618&from=ES [Fecha de visita 7 de enero de 2014]
Reglamento europeo de orden europea de retención de cuentas: http://www.boe.es/doue/2014/189/L00059-00092.pdf (fecha de visita 7 de julio de 2014)
Publicado
Cómo citar
Número
Sección
Aquellos autores/as que tengan publicaciones con esta revista, aceptan los términos siguientes:
- Los autores/as conservarán sus derechos de autor y garantizarán a la revista el derecho de primera publicación de su obra, el cuál estará simultáneamente sujeto a la Licencia de reconocimiento de Creative Commons que permite a terceros compartir la obra siempre que se indique su autor y su primera publicación esta revista.
- Los autores/as podrán adoptar otros acuerdos de licencia no exclusiva de distribución de la versión de la obra publicada (p. ej.: depositarla en un archivo telemático institucional o publicarla en un volumen monográfico) siempre que se indique la publicación inicial en esta revista.
- Se permite y recomienda a los autores/as difundir su obra a través de Internet (p. ej.: en archivos telemáticos institucionales o en su página web) antes y durante el proceso de envío, lo cual puede producir intercambios interesantes y aumentar las citas de la obra publicada. (Véase El efecto del acceso abierto)